– เมื่อวานศึกษา เกี่ยวกับ Cer ตัวนึงที่ชื่อว่า CFP
(พอดีเพื่อนผมสอบผ่านไป 4 หมวดเเล้วพูดถึงบ่อยๆ เลยอยากทราบรายละเอียด)
ผมเลยเข้าไปค้นคว้าที่เวบ Websiteของ TFPA
พบข้อมูลน่าสนใจทีเดียว เลยเเวะนำมาเเชร์ให้ทราบ
นักวางแผนการเงิน
มีบทบาทหน้าที่ในการให้คำ ปรึกษาและจัดทำแผนการเงินภายใต้ข้อจำกัดและเงื่อนไขเฉพาะของแต่ละบุคคล เพื่อช่วยให้สามารถบรรลุเป้าหมายการเงินตามต้องการ และมีชีวิตบั้นปลายภายหลังเกษียณอย่างมีความสุข เปรียบเสมือนสะพานเชื่อมระหว่างจุดที่เป็นอยู่ในปัจจุบันไปสู่เป้าหมายใน อนาคต
CFP (Certified Financial Planner)
คือคุณวุฒิวิชาชีพสำหรับนักวางแผนการเงินที่ ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวาง แสดงถึงการมีความรู้ ความสามารถ ทั้งภาคทฤษฎีและปฏิบัติ ในกาให้คำแนะนำและวางแผนการเงินบุคคลแก่ลูกค้าครอบคลุมในทุกๆ ด้าน
ทั้งด้านการวางแผนการลงทุน
การวางแผนประกันชีวิต
การวางแผนเพื่อการเกษียณ
การวางแผนภาษี
รวมไปถึงการวางแผนมรดก
โดยจะบูรณาการแผนการเงินในทุกๆ ด้านเข้ามาไว้ด้วยกันและให้ลูกค้าได้รับประโยชน์สูงสุดจากการวางแผนการเงิน โดยคำนึงถึงเป้าหมายทางการเงินของลูกค้าเป็นสำคัญ
CFP ได้รับการยอมรับอย่างกว้างขวาง ในปัจจุบันทั่วโลกมีนักวางแผนการเงินที่มีคุณวุฒิ CFP จำนวนมากกว่าหนึ่งแสนคน สมาคมนักวางแผนการเงินไทย (Thai Financial Planners Association: TFPA) เป็นหน่วยงานที่ทำหน้าที่ในการรับรองคุณวุฒิ CFP ให้แก่นักวางแผนการเงินไทยที่มีคุณสมบัติครบตามมาตรฐานสากล
การอบรมหลักสูตรการวางแผนการเงิน
สมาคมฯ กำหนดให้มีการอบรมหลักสูตรการวางแผนการเงิน ซึ่งต้องมีจำนวนชั่วโมงการอบรมทั้งหมด 40 ช.ม. / ชุดวิชา แบ่งเป็นการศึกษาในห้องเรียน (class room) 24 ช.ม. และศึกษาด้วยตนเอง (self study) 16 ช.ม. โดย หลักสูตรการวางแผนทางการเงินประกอบด้วยพื้นฐานความรู้ 6 ชุดวิชาได้แก่
ชุดวิชาที่ 1 พื้นฐานการวางแผนการเงิน ภาษี และจรรยาบรรณ (Foundation of Financial & Tax Planning)
ชุดวิชาที่ 2 การวางแผนการลงทุน (Investment Planning)
ชุดวิชาที่ 3 การวางแผนการประกันภัย (Insurance Planning)
ชุดวิชาที่ 4 การวางแผนเพื่อวัยเกษียณ (Retirement Planning)
ชุดวิชาที่ 5 การวางแผนภาษีและมรดก (Tax and Estate Planning)
ชุดวิชาที่ 6 การจัดทำแผนการเงิน (Financial Plan Construction)
………………………………………………….
สรุปสั้นๆ
โครงสร้างหลักสูตรน่าสนใจมากๆครับ
-ผมไปเช็คราคามา พบว่าค่าลงทะเบียน ชุดวิชาละ 9,000 บาท x 6 ชุดวิชา
= 54,000 บาทเลยทีเดียว
– ต้องอบรม + อ่านเองอีก 40 x6 = 240 ชั่วโมง
เท่ากับว่าต้องลงทุนเงิน 54,000 + ค่าสอบ 6,000 + เวลา 240 ชั่วโมง
เพื่อที่จะได้ Cer ตัวนี้มา
ในสายการเงินนั้นมี Cer ที่สำคัญๆ ดังนี้ครับ
1. CFA : เป็น Cer สำหรับนักวิเคาะห์หลักทรัพย์ & ผู้จัดการกองทุน
-ค่าสอบ 3 Level 35,000 x 3 = 105,000
+ เวลาอ่านอีก 150 HR / ระดับ = 120x 3 = 360ชั่วโมง
อันนี้จะยอมรับทั่วโลก
-ของไทยมี CISA 3 ระดับเหมือนกัน
ถ้าผ่านระดับ 1สามารถทำงานเป็นนักวิเคราะห์หลักทรัพย์ได้
ผ่านระดับ 2 วิเคราะห์ตราสารอนุพันธ์
ผ่านระดับ 3 ผู้จัดการกองทุน
(ในบางที่ ระดับ 1 ก็สามารถขึ้นเป็นผู้จัดการกองทุนได้ ทั้งนี้ทั้งนั้นต้องมีประสบการณ์ + ใบอนุญาตสำหรับผู้จัดการกองทุน)
2. FRM : Cer สำหรับการบริหารความเสี่ยง
-ที 2 Level >>>> ยากมากกเลยครับ
3.CAIA : สำหรับ Alternative investing
-มี 2 ระดับ Level 1 : ค่าสมัครสอบ 1200$
สำหรับการเข้าไปทำงานในตราสารความเสี่ยงสูง + Hedge Fund
4.CFP : ตัวนี้เพิ่งเข้าไทยมาปี่ที่เเล้ว
ยังไม่มีคนผ่านครบ 6 ชุดวิชา เพราะว่าหลักสูตรยังสร้างไม่เสร็จ ขาดอีก 2 ชุดวิชาสุดท้าย
น่าจะเสร็จปีหน้า
นั่นหมายความว่า ปีหน้าจะมี CFP รุ่นเเรกจากการสอบเเล้ว
-สำหรับนักวางเเผนทางการเงิน
………………………………….
เพื่อนๆ ชอบเส้นทางไหนของสายการเงิน
ก็ลองศึกษาดูนะครับ ว่าควรจะใช้ Cer ตัวไหนเป็นตัวประกอบ
…………………………………..
กลับมาที่การเทรดของผมในวันนี้ – Futures เคลื่อนไหวรวดเร็ว รุนเเรงมาก
-เวลาจะเท ก็เคาะซ้ายเลยโดยไม่สนใจราคา เวลาจะเด้งก็เด้งกลับเร็วมาก
>>>> ทำเอาผมคัทลอสเเทบจะไม่ทัน เวลาอยู่ผิดทาง
มีจังหวะนึงที่ Futures ลงมาทดสอบ 600 ผมอยู่ฝั่ง Short >>> เหมือนจะหลุดๆ เเล้วไม่หลุด มีคนซื้อกลับ ทำให้ราคาดีดกลับมาเเรงมาก Cover กลับเเทบจะไม่ทัน ทุกอย่างมันเร็วไปหมด
– วันนี้สามารถปิด + ได้ ถือว่าเป็นวันที่เหนื่อยอีกวันนึงเลยทีเดียว